Altersvorsorge

Ziel der Altersvorsorge ist in der Regel,
den Lebensstandard bis ins hohe Alter zu halten.


Durch die vielen Möglichkeiten (gesetzliche Rente, Riester, Rürup etc) und die immer noch relativ neue Null-Zinswelt wird es zunehmend schwieriger abzuschätzen, ob man/n hier auch bei aller Planung auf einem guten Weg ist.

Wir bringen daher Licht ins Dunkel und analysieren Ihre IST-Situation, gleichen diese mit Ihren Zielen ab und erklären Ihnen dann möglichst verständlich ihre realistischen Optionen.

Da wir als Honorarberater unabhängig agieren und nur IHRE Interessen vertreten, können wir Ihnen annähernd „objektiv“ die jeweiligen Vor- und Nachteile der verschiedenen Lösungen vorstellen und gemeinsam mit Ihnen, die für Sie optimale Strategie entwickeln.

Altersvorsorgecheck


  • Vorgehensweise: Definition Ihres Ziele, Analyse IST-Stand, Ihre Optionen

  • Analyse IST-Stand: Vor- und Nachteile – u.a. passen die Verträge noch in die Zeit? Wie hoch sind u.a. die versteckten Kosten?

  • Auswertung: Wie hoch ist die tatsächliche Rente – kaufkraftbereinigt und nach Abzug der Steuern etc.?

  • Optionen: Wie sehen die alternativen Möglichkeiten aus / Vor- und Nachteile…?

  • Langfristplanung: Ist später auch für die Hinterbliebenen gesorgt ? Testament, Vermögensweitergabe…

  • Fazit: objektiv und auf den Punkt gebracht